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      中信銀行:發揮集團全牌照協同優勢 為中原經濟發展持續賦能

      2023-11-30 16:02

      摘要: 剛剛召開的中央金融工作會議提出,金融是國民經濟的血脈,要為經濟社會發展提供高質量服務。中信銀行鄭州分行在集團黨委、總行黨委堅強領導下,始終心懷“國之大者”,切實踐行金融工作的政治性和人民性,全力服務實 ...

       剛剛召開的中央金融工作會議提出,金融是國民經濟的血脈,要為經濟社會發展提供高質量服務。中信銀行鄭州分行在集團黨委、總行黨委堅強領導下,始終心懷“國之大者”,切實踐行金融工作的政治性和人民性,全力服務實體經濟。作為始終與國家戰略、地方經濟同頻共振的中央駐豫金融企業,中信銀行鄭州分行依托中信集團“金融全牌照、實業廣覆蓋”的協同優勢,勇于創新、積極作為,以具有中信特色的綜合融資為河南經濟建設引入金融活水,為發展添活力,為轉型增動能。

       據統計,截至2023年三季度末,中信銀行鄭州分行綜合融資余額4138億元,較年初增加757億元,其中,表內融資余額2687億元,表外融資余額979億,表表外融資總額472億元,綜合融資余額、新增均保持區域股份行第一位。支持實體經濟交出了靚麗的成績單。

       

       打好集團協同“組合拳” 構建融合發展新生態

       中信集團是中國最大的綜合性企業集團之一,內部涵蓋綜合金融、先進智造、先進材料、新消費和新型城鎮化五大板塊,各板塊內均有業內領先的子公司。依托中信集團近6萬億元資管規模,中信銀行在三個維度上保持競爭優勢。一是集團內部各子公司、分支機構均建立了協同對口部門,并在全國設立了38家區域協同分會,機制上保障協同質效;二是綜合金融板塊內部實現“融融協同”,為銀行重點客戶提供一站式、定制化、多場景、全生命周期的綜合金融服務;三是與四大實業板塊可實現“產融協同”。中信集團高度重視集團協同,提出“一個中信、一個客戶”的協同原則,為客戶創造最大價值,以“大協同”賦能經濟社會高質量發展。

       2022年3月,全國首家持牌金控公司——中信金控正式成立,中信金控的成立對中信銀行做強綜合金融服務起到重要作用。根據規劃,中信金控將統一持有集團內金融公司股權、打造金控平臺,提升“全面風險防控、綜合金融服務、先進科技賦能、統一客戶服務”四大功能體系,構建“財富管理、資產管理、綜合融資”三大核心能力,做強銀行、證券、信托、保險、資管五大細分領域。

       中信銀行鄭州分行作為中信集團協同委員會河南區域分會會長單位,積極踐行中信集團協同戰略,牽頭組建“中信聯合艦隊”,每月召開協同例會,與集團兄弟單位保持密切合作,高效對接河南的項目需求,先后與河南省11個地市政府簽訂戰略合作協議,簽約融資規模3300億元。近五年,“中信聯合艦隊”為省內客戶提供綜合融資超2200億元,連續榮獲總行優秀協同單位和集團優秀區域分會。

       特別是今年以來,河南區域分會聯合開展重點客戶對接120余次,舉辦“中信協同+”走進系列以及其他重點客戶活動80余場,在融融協同、產融協同、C端協同方面取得新的突破。具有代表的是聯合中信證券、中信建投證券、中信醫療、中信信托等集團子公司共同為航空港區進行“融資+融智+融產”,提供區域企業融資超160億元,實現國家級、省級專精特新企業融資80%的覆蓋率。截至三季度末,中信銀行鄭州分行實現協同融資557億元,覆蓋度100%,以更精準的惠企政策、更系統的對接方案、更全面的金融服務直達市場主體,以金融活水精準灌溉河南企業成長。

       在助力地方政府債券發行上,作為河南省政府債券承銷團成員,中信銀行鄭州分行打造地方債專家顧問團隊,積極協調中信銀行總行以及中信集團兩家券商中信證券、中信建投證券,投顧并舉、集中資源共同參與河南省債券承銷和發行服務。今年以來,圍繞專項債十一大支持領域,已為地方政府143個重點項目提供謀劃和發行服務,協同中信證券、中信建投證券聯合承銷河南省地方政府債券合計326億元,較去年同期增長204億元。其中,中信銀行承銷267億元,較去年同期增長192億元,位列區域股份行第1位。積極參與專項債項目“債貸結合”,對鄭州地鐵七號線、八號線等重大項目建設累計提供35.1億元配套銀行貸款,全力支持全省重大基礎設施和項目建設,賦能全省經濟高質量發展。

       

       打好強鏈補鏈“攻堅戰” 服務實體經濟新成效

       為積極響應黨的二十大“要堅持創新在我國現代化建設全局中的核心地位,加快實現高水平科技自立自強,加快建設科技強國”的號召,貫徹河南省委省政府加快構建現代產業體系著力培育重點產業鏈工作推進方案關于加快構建7大產業集群、28個重點產業鏈等戰略部署,中信銀行鄭州分行緊跟國家重大產業和區域戰略導向,努力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇文章,做穩鏈強鏈固鏈的推動者,在服務實體經濟履行“中信責任”,傳遞“中信溫度”,體現“中信擔當”。

       在重點領域信貸投放方面。中信銀行鄭州分行緊緊圍繞國家政策導向,定期召開資產投放推動會,持續傾斜資源,加大對制造業、綠色信貸、鄉村振興、普惠、戰略新興產業等重點領域的金融支持。截至三季度末,人民幣對公貸款余額1190億元,較年初新增72億元,股份行第1。其中,綠色信貸余額276億元,較上年新增43億元,增幅18%;戰略性新興產業貸款余額184億元,新增33億元,增幅22%;制造業貸款余額246億元,新增21億元,增幅9.3%;鄉村振興貸款余額376億元,新增38億元,增幅11%;民營貸款余額342億元,新增25億元,增幅8%。以上貸款增速均高于該行貸款總體增速。成立河南省首家綠色支行-中信銀行信陽羊山綠色支行。不斷強化對市政建設、城市更新改造等民生建設項目的融資支持,近兩年批復城市更新貸款40.5億元,并實現首單投放,以高質量金融服務高質量發展,為實體經濟“輸血”“造血”。

       在普惠金融方面。中信銀行鄭州分行持續拓寬普惠金融服務覆蓋面,積極緩解小微企業融資難融資貴問題,辦好為民實事,助力“穩企業、保就業、惠民生”。創新推出客群專屬產品,代表性的有針對“專精特新”小微企業的“科創e貸”,針對出口型小微企業的“出口e貸”,針對從事政府采購活動的小微企業的“政采e貸”,針對核心企業供應鏈為產業鏈小微企業提供融資服務的信e鏈、商票e貸、經銷e貸、訂單e貸等鏈式產品,針對煙草經銷商的煙商貸等,極大豐富了產品體系。同時,加大FTP補貼力度、持續開展減費讓利、建立普惠專職客戶經理隊伍、提升一線“敢貸愿貸”內生動力,加大首貸、續貸、信用貸款投放,實現普惠型小微企業貸款“量增價降”。截至三季度末,普惠金融貸款余額216億元,股份行第1,成為省內首家普惠貸款余額突破200億的股份行,新增23億元,增速高于各項貸款6個百分點,為普惠小微企業發展提供更加堅實的金融支撐。

       在供應鏈金融方面。中信銀行積極響應國資委司庫建設政策要求,重磅推出了業內首個銀行自主研發的司庫管理系統——“天元司庫”管理系統,助力省內國資、優質民營企業財務管理數字化轉型。2023年,為26家省市區屬國資企業、34家優質民營企業搭建天元司庫系統,實現集團企業金融資源的統一管理與調度,司庫系統上線數量位居中信系統及省內同業首位。同時,積極探索供應鏈融資新模式創新,針對某重工在豫供應商專精特新企業,落地省內首筆“金票”入池業務,幫助客戶降低“金票”融資成本。通過直聯云鏈平臺、航信平臺等第三方供應鏈平臺,為企業解決標準化應收賬款電子債權憑證變現難題。開發了服務園區中小微企業的“園區快貸”產品,實現中信系統內首筆“園區快貸”投放。中信銀行鄭州分行因需而變,為客戶提供多樣化的供應鏈金融產品,打造全新的“數智化”服務體驗。

       在科創金融領域方面。中信銀行鄭州分行創新金融產品賦能科創企業發展,針對科技型企業不同階段的發展特征和金融需求,打造“投貸聯動積分卡”審批模式,主動對接“科技貸”“專精特新貸”“鄭科貸”等政府風險補償基金,持續優化產品方案,為科技型企業提供全方位、全生命周期的服務。日前,該行聚焦河南省7群28鏈戰略部署,率先舉辦科創金融先進超硬材料行研沙龍活動,邀請中信智庫專家授課,為超硬材料行業提供“量身定制”的中信方案。

       SP電子是該行投貸聯動積分卡審批模式的受益企業。SP電子是國家制造業單項冠軍示范企業,下游客戶主要為國內汽車制造龍頭企業,企業發展提速,訂單大幅增加,急需補充流動資金購買原材料。中信銀行鄭州分行及時對接企業需求,采用投貸聯動積分卡審批模式,5個工作日完成3000萬元信用貸款的審批和投放,成功解決企業短期資金需求。據了解,自2021年推出投貸聯動業務以來,該行累計走訪科創企業超300家,通過投貸聯動累計為114家企業發放貸款29億元,為13家企業推薦上市輔導券商,為7家企業引入戰略投資機構,金額合計15.6億元。

       

       打好債券融資“特色牌” 樹立企業融資新標桿

       債券融資具備融資成本低、融資規模大以及提升企業市場影響力等特點,是企業除銀行貸款外的重要融資渠道。中信銀行鄭州分行始終將債券承銷業務作為重點發展的特色業務之一,深耕細作、積厚成勢,尤其是近年來將債券承銷打造為服務企業“大綜合融資”的主支柱之一,取得一系列跨越式發展和標志性成果。截至三季度末,該行債券承銷份額235億元,同比增長55%,債券承銷規模、市場占有率、客戶覆蓋度等指標持續保持區域市場領先地位。通過與中信銀行理財子公司協同等方式,實現資本市場融資規模超50億元,其中,協同信銀國際、中信建投國際、信銀資本,創新發行中西部地區首單投資級自貿區離岸人民幣債券、省內首支國企綠色美元債,為全行業提供有益借鑒經驗。助力PM集團完成企業歷史上規模最大的資本市場再融資,也創下近年來河南省屬國企單筆再融資規模之最,示范意義重大。

       中信銀行鄭州分行積極響應政府號召,開展引資入豫,引流保險、信托、租賃等各類金融機構進行撮合融資,成為銀行授信的有效補充。截至三季度末,資產托管規模4482億元,位居河南所有銀行第1,市場份額占比25%。積極參與REITs試點工作,協同中信證券實現省內首單公募REITs四輪國家發改委反饋工作,并協助國家發改委專家實現項目現場盡調。落地全國銀行間首單公租房類REITs暨河南省首單類REITs信托業務托管。為職業年金提供托管服務,助力廣大機關事業單位人員養老事業發展。

       只有根扎得深,才能走得遠、走得穩,才能枝繁葉茂,基業長青。中信銀行鄭州分行將堅決貫徹落實黨中央關于金融工作的部署,緊跟河南省戰略導向和重大產業布局,充分發揮集團協同優勢,為“確保高質量建設現代化河南、確保高水平實現現代化河南”貢獻中信力量。

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      GMT+8, 2023-12-27 14:42

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